Контекст операции помогает выявлять угрозы
Устройство, поведение и история клиента дополняют анализ операции при социальной инженерии, фишинге и SIM-swap.
Правила, ML-скоринг и поведенческая биометрия для выявления подозрительных операций в реальном времени.
Антифрод стал обязанностью банка
Казахстан. Антифрод-центр НБРК за полтора года собрал больше 270 участников и остановил операции на 127 млрд ₸, а банк теперь возмещает перевод на счёт из чёрного списка — риск операции нужно оценивать до её проведения, а не разбирать после. Узбекистан. Мошенничество карточное: банки за полугодие остановили 18 млн подозрительных операций, и ЦБ выносит на обсуждение обязательный антифрод 24/7 с пересмотром моделей раз в квартал.
Антифрод-платформа проверяет операции в реальном времени с учётом устройства, поведения и истории клиента
Устройство, поведение и история клиента дополняют анализ операции при социальной инженерии, фишинге и SIM-swap.
История решений и отчётность помогают разбирать инциденты и отвечать на запросы регуляторов.
Ложные срабатывания мешают клиентам. Пороги проверяются на исторических данных и уточняются по разметке аналитиков.
Сценарии телефонного мошенничества, SIM-swap и вывода средств. Бизнес-редактор правил без релизов.
Оценка аномалий суммы, получателя, устройства и поведения в реальном времени.
Анализ ввода, свайпов и динамики сессии для выявления признаков подмены пользователя.
Анализ устройств и связей: эмуляторы, VPN, фермы устройств и повторное использование аккаунтов.
Очередь оповещений с приоритизацией, SLA и автозаполнением протокола расследования.
Выгрузки и отчёты для риск-комитета, аудиторов и регуляторов; история решений.
Сбор событий из мобильного банка, ДБО, процессинга и поддержки через SDK и API.
Нормализация событий, привязка устройства, геолокации, получателя и доступной истории клиента.
Правила и ML определяют действие: пропустить, усилить аутентификацию или остановить операцию.
Действия по риск-политике, передача инцидентов службе безопасности, дообучение по разметке аналитиков.
«Антифрод — это не про блокировки, а про доверие: клиент не должен замечать защиту, пока она не понадобилась. Поэтому начинаем с исторических данных банка, а не с готовых правил.»
Олег СолабаевCTO, руководитель продукта
Сначала — проверка на исторических данных, настройка порогов и план внедрения. Подключение промышленного контура и сроки фиксируются в договоре.
Да. События поступают из систем банка, платформа разворачивается в его инфраструктуре.
Набор дополнительных функций зависит от действующей ФМС. Платформа подключается поверх неё: ML-скоринг, поведенческая биометрия и расследования.
Сценарии и состав отчётности согласуются для юрисдикции банка. История решений и выгрузки используются при разборе инцидентов и ответах регулятору.
Запрос попадёт в отдел развития бизнеса: свяжемся, разберёмся, что нужно довести до работы в банке, и предложим решение.
Спасибо, запрос отправлен
Менеджер отдела развития бизнеса свяжется с вами по указанному контакту.
