Когда банк выдаёт кредит под залог, оценщик осматривает объект — квартиру, машину, оборудование, — изучает рынок и составляет отчёт о стоимости. От этого отчёта зависит решение по кредиту, поэтому важны и скорость, и качество оценки.
ForteBank нужна была одна система для всей этой работы: отчёт заполняется по шаблону, проходит проверку и выгружается готовым документом, а руководители видят, как работает команда оценщиков в каждом филиале.
Задача
Ускорить оценку объектов и повысить качество отчётов. Собрать в одной системе заполнение, проверку и утверждение отчётов и дать руководителям данные о работе оценщиков и филиалов, чтобы решения принимались на основе надёжной информации.
Как проходит отчёт
- Заполнение. Оценщик выбирает тип отчёта — их в системе 12: недвижимость, автозаправочные станции, автомобили, оборудование и другие — и заполняет его. Данные клиента по ИИН или БИН подтягиваются из госбаз, адрес — из справочника адресов Казахстана, точка на карте — из Яндекс Карт.
- Проверка. Готовый отчёт уходит куратору или супервайзеру. Они вносят исправления, возвращают отчёт на доработку или утверждают его. Отчёты, проверенные куратором, дополнительно смотрит куратор ГБ.
- Выгрузка. Утверждённый отчёт выгружается в PDF и идёт дальше в работу банка.
Сроки и рейтинг команды
У каждого отчёта есть нормативы: срок выполнения и другие ключевые показатели. Срок считается в рабочих днях по производственному календарю Казахстана. Из этих показателей складывается рейтинг каждого участника и его вклад в работу команды.
Директор видит показатели всех сотрудников и филиалов в графиках и таблицах. Так видны сильные и слабые стороны каждого, а решения о распределении задач, обучении и мотивации команды опираются на данные.
Роли и доступы
Что человек видит и может делать в системе, зависит от его роли. Оценщик создаёт и редактирует отчёты, но не утверждает их, — утверждают и отправляют на доработку только кураторы и супервайзеры. Создавать отчёты могут лишь несколько ключевых ролей: так меньше риск несанкционированного доступа и изменения данных.
- Директор — отвечает за направление в целом и ресурсы, видит показатели всей команды и филиалов.
- Директор филиала — руководит оценщиками своего филиала и следит, чтобы задачи выполнялись в срок.
- Куратор — проверяет отчёты и качество работы оценщиков, даёт рекомендации.
- Куратор ГБ — проверяет отчёты после куратора.
- Супервайзер — проверяет отчёты и выполнение задач, иногда сам проводит оценку.
- Оценщик — осматривает объекты и составляет отчёты.
Интеграции
- Госбазы. После ввода ИИН или БИН данные о физлице или юрлице заполняются сами — оценщику не нужно вносить их вручную.
- Справочник адресов Казахстана (КАТО). Адрес объекта выбирается из справочника.
- Яндекс Карты. Точка объекта на карте — по адресу.
- Производственный календарь. Рабочие дни Казахстана — для сроков по каждому отчёту.
- Национальный банк Казахстана. Курсы валют.
- Единый вход банка. Сотрудник входит в систему с тем же логином и паролем, что и в другие системы банка.
- Система автозалогов банка. Данные по автомобилям в залоге.
Результат
У ForteBank появилась одна система для оценки залогов — от заполнения отчёта до готового PDF:
- оценка идёт быстрее: отчёты заполняются по шаблонам, а данные клиента, адрес и курсы валют подтягиваются сами;
- отчёты качественнее: каждый проходит проверку куратора или супервайзера;
- готовые отчёты всегда под рукой — для решений по кредитам;
- руководители видят сроки и качество работы каждого оценщика и филиала и опираются на эти данные в решениях о мотивации и развитии команды.
