Лицензиялар және рұқсат етілген операциялар
Лицензия нақты операторға және операцияларға қатысты, бағдарламалық қамтамасыз етуге емес. Банк пен провайдер үшін енгізу еліндегі рұқсаттар тексеріледі.
Банк брендімен пилоттық енгізуге арналған платформа: айырбастау, әмияндар, KYC және AML. Операциялар құрамы, оның ішінде P2P, OTC және төлемдер, юрисдикция мен рұқсаттарға байланысты.
Цифрлық активтер сұр аймақтан шығып жатыр
Қазақстан. 2026 жылғы 1 мамырдан бастап айырбастау пункттерін Ұлттық банк лицензиялайды, АХҚО платформалары бір жылда $10,5 млрд-қа операция жүргізді, бірақ айналымның 95%-ына дейіні әлі де заңды контурдан тыс — банктер дәл осы клиенттер үшін бәсекелеседі. Өзбекстан. Екі лицензияланған биржа жұмыс істейтін жағдайда криптоактивтер айналымы екі есе өсіп, $2 млрд-қа жетті, ал банктер үшін стейблкоиндермен төлемдердің «құмсалғышы» ашылды — операциялар тек лицензияланған провайдерлер арқылы және режим шеңберінде мүмкін.
Банк қосымшасындағы цифрлық активтер — оның брендімен, KYC және AML-мен
Қазақстандағы лицензияланған биржа технологияларындағы пилотқа арналған контур. Банк шоттарын қосу, активтерді сақтау және рұқсат етілген операциялар Discovery кезеңінде анықталады.
Лицензия нақты операторға және операцияларға қатысты, бағдарламалық қамтамасыз етуге емес. Банк пен провайдер үшін енгізу еліндегі рұқсаттар тексеріледі.
Пилот айырбастау және есеп айырысу сценарийлерін тексеруге мүмкіндік береді. Криптотөлем инфрақұрылымының болуы банк клиенттерінің сұранысын өздігінен растамайды.
KYC, лимиттер, мекенжайлар, транзакциялар және санкциялық тізімдер скринингі; журнал және күдікті операцияларды комплаенске беру.
Банк интерфейсінде бағаммен, комиссиялармен және лимиттермен сатып алу және сату. Есеп айырысу валютасы мен тәртібі келісілген модельге байланысты.
Хабарландырулар, эскроу, даулар, арбитраж және рейтингтер — таңдалған юрисдикцияда P2P рұқсат етілген жағдайда.
Ірі мәмілелерге өтінімдер, бағам мен есеп айырысуды келісу, менеджердің сүйемелдеуі және комплаенске арналған құжаттар.
Криптоактивті айырбастап, сатушыға ұлттық валютада есептеу сценарийі — қажетті рұқсаттар болған жағдайда.
Өтінімдер стаканы, лимиттік және нарықтық ордерлер, биржалық қозғалтқышта сәйкестендіру.
Банк KYC жүйесі, тексеру деңгейлері мен лимиттер; құжатты және тірі қатысуды тексеру, оқиғалар бойынша қайта тексеру.
Мекенжайларды, транзакцияларды және санкциялық тізімдерді скринингтеу, контрагенттерді бағалау, комплаенс пен реттеушіге арналған есептілік.
Әмияндар, ыстық және суық сақтау, қолтаңбалар, шығару лимиттері, есепке алу және салыстыру; сақтау үшін жауапкершілік жеке келісіледі.
Даму бағыты: ЦҚА шығару, есепке алу, айналымы және өтеу. Құқықтық режим мен базалық активтер құрамы жеке тексеріледі.
Операцияларды, активтерді, форматты, провайдерді, лицензияларды, лимиттерді және комплаенс талаптарын таңдау.
Шектеулі топ үшін келісілген операцияларды тексеру; KYC мен AML пилотқа енгізілген.
Келісілген операцияларды банк қосымшасына және реттеушілік есептілікке қосу.
Жаңа активтер, сақтау және токенизациялау — дайындық пен рұқсаттар тексерілгеннен кейінгі жеке кезеңдер.
Жаңа операциялар, AML және реттеушілік есептілік, SLA бойынша қолдау. Delivery
Банк брендімен интерфейс және интеграциялар; деректерді орналастыру мен сақтау құрамы жеке келісіледі. Бағасы мен мерзімі — шартта.
Мәмілелер, стакан және сақтау — лицензияланған провайдерде; банк API арқылы жеке биржалық қозғалтқышсыз қосылады.
AML, есептілік және жаңа активтер — жазылым бойынша немесе банк командасының күшімен.
Цифрлық активтер командасы мен процестерін құру, іске қосу және келісілген көрсеткіштерге жеткеннен кейін банкке беру. Бұл қалай жұмыс істейді
«Банктегі крипто — биткоин бағамы туралы емес, контур туралы: верификация, AML және әр ел үшін түсінікті ережелер. Банк үшін клиенттерді бөгде алаңдарға бермей, айырбас пен төлемдерді өз брендімен іске қосу маңызды.»
Олег КачалинНегізін қалаушылардың бірі, Өзбекстандағы бас директор «Усатая база» блогыLinkedIn
Елге, операцияларға, провайдерге және лицензияларға байланысты. Лицензиясы бар биржаның технологияларын пайдалану банк пен оператордың рұқсаттарын алмастырмайды; модель пилотқа дейін тексеріледі.
Рұқсаттар жиынтығы операциялар мен банктің рөліне қарай анықталады. Биржа лицензиясы банкке ауыспайды; міндеттерді бөлу Discovery кезеңінде комплаенспен келісіледі.
Мекенжайларды, транзакцияларды және санкциялық тізімдерді скринингтеу; тәуекелді бағалау. Күдікті операциялар комплаенске беріліп, журналда тіркеледі.
Бағам, комиссия, валюта және есептеу тәртібі қосымшада көрсетіледі; әмиянды ашу көзделген тексерулерден өтеді.
Мұндай сценарий бөлек пысықталады: конвертация және сатушыға ұлттық валютада есептеу. Қолжетімділік елге, провайдерге және рұқсаттарға байланысты.
Discovery мен рұқсаттарды тексеруден кейін — пилот, содан соң іске қосу. Мерзім операцияларға, интеграцияларға және келісулерге байланысты және шартта бекітіледі.
Сұраныс бизнесті дамыту бөліміне түседі: хабарласамыз, банкте нені жұмыс күйіне жеткізу керектігін анықтаймыз және шешім ұсынамыз.
Рақмет, сұраныс жіберілді
Бизнесті дамыту бөлімінің менеджері көрсетілген байланыс арқылы хабарласады.
